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银行初级资格考试《个人理财》精选测试题及答案四

银行从业资格  辅导课程  2014-10-29  【字体: 】  Gzu521.com    我要评论(0)

  一、单项选择题(共90题,合计45分)

  1根据《证券法》规定,下列说法不正确的是( )。

  A. 证券公司不得同时从事证券自营、证券经纪业务

  B. 证券公司不得从事商业银行业务

  C. 证券公司不得从事保险业务

  D. 证券公司不得从事信托业务

  [正确答案]A

  2关于理财顾问服务特点的描述,不正确的是( )。

  A. 主体是商业银行

  B. 服务的目的是实现客户资产增值

  C. 是从客户利益最大化的角度为客户提供理财建议

  D. 是商业银行按客户的委托授权进行投资和资产管理

  [正确答案]D

  试题解析: 商业银行按客户的委托授权进行投资和资产管理是综合理财服务,因此,选项D不正确。

  3根据《证券法》第一百三十九条规定,下列说法错误的是( )。

  A. 证券公司不得将客户的交易结算资金和证券归人其自有财产

  B. 证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行,以每个客户的名义单独立户管理

  C. 证券公司破产或者清算时,客户的交易结算资金和证券属于其破产财产或者清算财产

  D. 禁止任何单位或者个人以任何形式挪用客户的交易结算资金和证券

  [正确答案]C

  试题解析: 证券公司破产或者清算时,客户的交易结算资金和证券不属于其破产财产或者清算财产。选项C说法有误。

  4关于期货合约的特征,下列说法错误的是( )。

  A. 采用标准化合约

  B. 履约大部分通过交割方式

  C. 合约的价格有最小变动单位和浮动限额

  D. 合约的履行由期货交易所或结算公司提供担保

  [正确答案]B

  试题解析: 履约大部分通过对冲方式。期货合约只有很少一部分进行实物交割,绝大多数合约都会在交割期之前以平仓的方式了结。选项B说法有误。

  5下列不属于金融市场客体的是( )。

  A. 股票价格指数

  B. 期货

  C. 中央银行票据

  D. 债券

  [正确答案]A

  6根据生命周期理论,家庭生命周期各阶段中可承受投资风险最高的是( )。

  A. 家庭形成期

  B. 家庭成长期

  C. 家庭成熟期

  D. 家庭衰老期

  [正确答案]A

  试题解析: 家庭形成期是从结婚到子女出生这一阶段,这一阶段家庭成员主要以夫妻两人为主,因为年轻可承受的投资风险较高。家庭形成期至家庭衰老期,随户主年龄的增加,投资股票等风险资产的比重应逐步降低。

  7当经济处于通货紧缩状况下,证券价格将( )。

  A. 上升

  B. 下跌

  C. 不变

  D. 大幅波动

  [正确答案]B

  试题解析: 通货紧缩将损害消费者和投资者的积极性,造成经济衰退和经济萧条,影响投资者对证券市场走势的信心,使得股票、债券及房地产等资产价格大幅下降。

  8下列各项中,( )不使用间接标价法。

  A. 美国

  B. 澳大利亚

  C. 英国

  D. 中国

  [正确答案]D

  试题解析: 中国使用的是直接标价法,D选项错误。

  9在通货膨胀预期很强时,下列的理财决策有误的是( )。

  A. 将资金购买定期储蓄存款

  B. 卖出资产组合中的一部分国债

  C. 适当增加资产组合中股票的比重

  D. 购置房地产

  [正确答案]A

  10个人外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值()美元以下(含)的,凭本人有效身份证件在银行办理;超过上述金额的,凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。

  A. 1万

  B. 5万

  C. 2万

  D. 10万

  [正确答案]C

  11王先生决定投资一个10年期期限的投资项目,从投资之E1起每年可获得投资收益10000元,年利率为6%,则该项目可获得的全部投资现值为( )元。

  A. 73600

  B. 100000

  C. 55865

  D. 83600

  [正确答案]A

  试题解析:

  12个人理财业务的萌芽时期是( )。

  A. 20世纪30年代到60年代

  B. 20世纪60年代到80年代

  C. 20世纪70年代

  D. 20世纪90年代

  [正确答案]A

  试题解析: 个人理财业务的萌芽时期是20世纪30年代到60年代。

  13不同类型的银行理财产品赎回条款各异,一般而言,投资者投资下列哪种类型的理财计划可以自由赎回?( )

  A. 货币型理财产品

  B. 债券型理财产品

  C. 贷款类银行信托理财产品

  D. 新股申购类理财产品

  [正确答案]A

  试题解析: 由于货币型理财产品主要投资于货币市场,因此投资期限短,资金的赎回可以由投资者灵活选择,A选项符合题意;其他类型的银行理财产品包括债券型理财产品、贷款类银行信托理财产品和结构性理财产品,一般都是由银行规定投资期限,银行可以根据市场情况选择是否提前终止。在规定的投资期限内,投资者一般不能提前赎回,这也是投资者购买银行理财产品面临的流动性风险。

  14下列关于年金的说法中,错误的是( )。

  A. 年金是一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同的现金流

  B. 年金的利息不具有时间价值

  C. 年金终值和现值的计算通常采用复利的形式

  D. 年金可以分为期初年金和期末年金

  [正确答案]B

  试题解析: 年金是一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同的现金:充。牟金的利息也具有时间价值,因此,年金终值和现值的计算通常采用复利的形式。根据等值现金流发生的时间点的不同,年金可以分为期初年金和期末年金。一般来说,人们假定年金为期末年金。

  15基金份额上市交易后,下列不属于证券交易所终止其上市交易的情形是( )。

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